Que são nossas clientes hoje né só para vocês saberem a gente comercializa planilhas e nesse processo de comercializar planilha dos 20 anos em contato com centenas ou milhares de empresas de todo o brasil de todos os estados do brasil então você que está hoje em são paulo no rio de janeiro com qualquer estado do nordeste no ac em qualquer lugar a gente já vendeu uma planilha para este mulheres e por ter vendido as suas planilhas a gente acabou cada vez mais é entra andrés quando.
Imerso nesse mundo das planilhas empresariais e é por isso que a gente vai falar hoje de como fazer o controle financeiro com uma única planilha a gente acredita também que além do poder das planilhas não adianta nada você ter 50 planilha de achar que isso vai resolver seu dia d você precisa ter ferramentas coisas dos objetivos é sobre isso que a gente vai falar hoje com rolando um pouquinho é como eu falei que ia dar cinco minutos os mais atrasados pelo meu relógio aqui ainda falta dois motivos a gente completar 85 enquanto isso vou me.
Apresentar um pouquinho apresentando a luz é eu queria me deixar disponível para todos vocês para tirar qualquer dúvida que vocês têm sejam elas sobre finanças ou sob céu essas são duas especialidades bousquet gosto bastante o assunto importante para mim enquanto que a gente está no nosso dia a dia aqui dentro da luz além disso vocês tiverem qualquer dúvida que também é atrelado a algum outro assunto empresarial atrelado à luz de cada empresa de vocês é só vocês mandarem aí pelo os comentários no engate como eu falei com o felipão é um.
Dos meus sócios ele então online está tirando as dúvidas já se fosse em qualquer comentário vocês podem fazer que vai responder a gente ainda vai selecionar os principais para no final da palestra a gente fazer um bate papo rápido a minha ideia fazer um passar pelo conceito e os conselhos financeiros principais principalmente atuando o fluxo de caixa que é um dos principais controles financeiros mesa pode ter pra gente entrar depois no mundo das planilhas e como você faz o seu controle uma planilha só a gente sabe que muita.
Slide pra vocês quando a gente não tem uma mecânica dia vai volta tão boa assim no rio em galt vou deixar as principais perguntas para o final e ao longo da palestra o gol passando rapidinho fazemos um intervalo entre os principais tópicos e aí eu fui pra você tiver alguma pergunta já respondo nesses pequenos intervalos que a gente vai fazer a minha ideia passar aqui dentro de 40 minutos no máximo um dos principais tópicos sobre o que a gente acredita ser o ideal no excel é é acredito que tenha dado agora 45 ea.
Gente vai começar então espero que vocês estejam atentos é como eu disse é uma passagem rápida pelo mundo financeiro mas que vai mudar como você se sentirá mais empresas de vocês vamos lá eu tô passando agora pra ela da apresentação como fazer o controle financeiro de uma empresa uma única planilha um dos pontos principais quando a gente fala de financeiro é o fluxo de caixa controle de fluxo de caixa nada mais é do que é o controle de tudo que entra e.
Sai quando a gente está falando do assunto e caixa de dinheiro em que antecede a sua empresa em um determinado período de tempo você pode fazer o controle do seu fluxo de caixa diário semanal mensal ou anual normalmente qualquer empresa relativamente normal um padrão que você faz esse controle mês a mês no final do ano você fazer um controle desse consolidado no final do ano corrente de alguns tipos de negócio começa um controle mais específico pode ser semanal ou diário existem comércio sair o tipo de negócios que você vai fazer um.
Controle cada vez maior cada vez mais extensivo que pode ser de um ano depois fazer um consolidado bienal trienal e por aí vai acho que isso é muito de acordo com cada empresa não vou entrar nessa especialidade do fluxo de caixa só falar que o fluxo de caixa basicamente é o controle de receitas e despesas da sua empresa a gente tem aqui uma estrutura básica que a gente gosta de falar do fluxo de caixa são quatro tópicos principais do plano.
De contas lançamentos de receitas e despesas resultados consolidados e por fim se ea parte talvez mais importante de qualquer fluxo de caixa de qualquer financeiro controle de indicadores gráficos e alertas o plano de contas nada mais é do que os principais grupos de receitas e despesas da sua empresa então se você tem uma empresa que vende por exemplo livros uma livraria você poderia ter grupos de receitas de livros e apostilas de cd's e dvd's de.
- Id Card Maker In Excel (Pro).
- Carteirinhas no canva (Grátis).
- Planilha Excel de Fluxo de Caixa Grátis.
Material de escritório e por aí vai eu poderia ter diversos itens é Vizual Planilhas
Outra coisa que a gente tem também é além do plano de contas que você controla esses grupos são os lançamentos receitas e despesas e se o internacional do seu dia a dia operacional do seu dia-a-dia basicamente envolve entradas e saídas nas receitas de câmbio e essas receitas indicadas precisam estar classificadas dentro dos planos de contas por fim se você fez isso muito bem você vai ter seus resultados consolidados em demonstrativos de fluxo.De caixa em demonstrativos de resultado do exercício existe uma diferença em 21 pega pelo regime de caixa o regime de competência e também demonstrativos de contas a pagar ea receber e por fim vai ter todo esse resultado consolidado indicadores gráficos e alertas essa estrutura básica de um fluxo de caixa a gente esse é o ideal de qualquer empresa e controlar obviamente você pode controlar isso uma complexidade pequena ou grande a gente sempre indica que você vá pra.
Coisa mais simples mais fácil de se controlar de comando de uma maneira geral não te dou continuar aqui eu queria lembrar acabam falando no início acho que a gente vai ter uma surpresa sair pra todo mundo ficar até o final então se você gosta da luz se você já conhece a gente é uma surpresa bem bacana relacionada ao lançamento que a gente está fazendo metros de uma planilha de fluxo de caixa 3.0 e no final a gente vai falar um pouco mais dessa surpresa que está atrelado a essa planilha então pra vocês que estiverem.
Acompanhando a gente até o final sejam de direita é sam surpresinha um brinde nós um bônus que a gente vai dar a quem não ficar provavelmente vai perder porque é um prazo bem curto pra gente já participam agora voltando à nossa palestra basicamente você tem essa estrutura de controle financeiro muita gente fala tem dificuldade né mas eu não consegui encontrar meu financeiro bem é muito número é muita informação e muitas vezes a gente continue com o nosso financeiro eu a gente não conhece muito bem os termos.
Financeiros então também tem pessoas que têm uma capacidade mais técnica do negócio mas acaba que por um motivo ou por outro um sócio saiu da empresa que deco teve que assumir essa parte administrativa e não tem tanto investimento de termos financeiros assim e é isso também às vezes jean é uma falta de costume de você lidar com números nem tão assim diversos gêneros e tratar todo dia nota fiscal receita despesa você acaba não conseguiam fazer isso muito bem existem também problemas para quem conhece bem com este reconhecimento financeiro de muitas detalhamento acabar.
Atrapalhando também então se você vai controlar um plano de contas que são grupos receita se você tiver muito especificado esses grupos receitas e um outro grupo de receita pois você acaba fazendo muitos níveis no seu plano de contas esse detalhamento exacerbado pode atrapalhar o seu controle e isso tudo também acaba gerando um processo serão realizados no complexo é você acaba gastando muito tempo com a parte operacional do que não seja isso desmotiva controlar o financeiro e aí você acaba tendo nessa estrutura geral pouco tempo pra fazer o principal que.
Como a gente já falou e análise de indicadores e de gráficos então acaba que a gente complica demais financeiro por não saber lidar com ele e hoje a gente vai explicar um pouco como lidar com financeiro da melhor maneira possível e aí pra você mandar bem a gente acredita que um caminho é a simplificação e controle e o segundo caminho é a análise de indicadores gráficos então se você conseguir significar o seu controle financeiro e souber fazer as análises de indicadores e trata se de reais você vai conseguir ter um bom caminho pra controlar bem os financia.
Não ficar com eles não gastar muito tempo a gente ainda vai mostrar nesta palestra uma técnica a gente tem de análise de dois minutos do seu financeiro então você pegar o o dia 2 já cinco minutinhos você consegue fazer uma análise boa do seu financeiro sem gastar muito tempo sem perder tempo e sabendo exatamente onde você está falhando a gente falar demais na frente e você consegue fazer como eu disse essa análise de indicadores que podem ser indicadores de lucratividade de receita e despesa de necessidade de caixa e também os seus principais gráfico é uma.
Forma extremamente visual e você analisar os seus números mês a mês se você fez isso tudo você está muito bem se você consegue simplificar e analisar você está num caminho muito bom agora o problema é que mesmo quando você entende de financeiro você consegue mexer bem às vezes você não consegue juntar todas as informações em uma única planilha porque faltou conhecimento do excel access é uma ferramenta que é muito boa é muito utilizada mundialmente acho que nem todo mundo tem todos os.
Conhecimentos para transformar essa poderosa ferramenta do aliado muita gente acaba por conta disso
Desanima também ele sabe que ele conhece bem financeira ele sabe que precisa analisar mas ele não consegue tangibilizar isso em uma planilha eu vou mostrar aqui alguns exemplos dos principais problemas quando você tenta jogar esse conhecimento financeiro o excel o primeiro deles é que você pode ter uma planilha com muitas abas e você não consegue navegar direito nela você não consegue jogar as informações que.Você gostaria de colocar lá ela você tem muita água muita informação você não consegue controlar isso uma outra você pode ter muito número nem tanta informação assim você também pode ter gráficos poucos por funcionários e formas informações que não funciona esses são problemas diários que a gente encontra diversas planilhas que mandam pra gente pra gente analisar é como eu já falei a gente trabalha diretamente com planilhas e quando a gente está investindo nessas premissas a gente encontra esses problemas que muitos juntos também para ser bem sincero mas.
Esses são os principais que a gente enquanto eu vou mostrar só alguns exemplos aqui pra gente ser é bastante honesta nas nossas próprias planilhas às vezes a gente tem alguns problemas então falando de muitas abas de navegação de problemas de navegação como um todo eu trouxe aqui a nossa planilha de o fluxo de caixa 2.0 que a nossa versão antiga ea gente está aposentando hoje essa planilha que vocês dêem uma olhadinha embaixo tem aba número início dos planos de contas e por aí vai a gente não consegue nem de onde terminam as águas dessa planilha obter aqui maior desenho só vocês verem.
Nesse caso a gente tenha isso só no menu inicial sem contar o que a gente pode rolar para a direita 3 9 11 abre se a gente contar toda a gente vai chegar a quase vinte ou vinte mesmo então 20 a base numa planilha acaba sentindo muita coisa não se consegue uma forma de navegar bem na sua planilha você vai ter um problema sério e isso deve acontecer com muita gente outro dia um cliente não chegou e mostrou a barriga dele e ele tinha pra casa meio.
Do ano quatro lados e estudava só para planilhas de lançamento resultado 41 e quadras e eu vou te falar não sei se vocês já chegaram a mexida uma planilha de 48 horas notificar enviados você em uma aba influencia a outra já fica meio perdido é uma coisa muito bom de acontecer então já é um problema muito sério tem que tomar muito cuidado um segundo problema que ele estava falando e quando você tem muitos números e pouca informação então nesse caso é.
Uma planilha de exemplo do sebrae de minas gerais é uma planilha que ela só tem os resultados consolidados de janeiro até dezembro nesse caso você tem lá dinheiro mil reais em janeiro cheque pré-datado r$500 duplicada receber no real mas se você quiser saber que dinheiro é esse que duplicatas a receber são essas a planilha não tiver esse nível de detalhamento e por não tiver esse nível de detalhamento acaba que você fica um pouco às cegas né você não consegue ter um controle.
Financeiro total então por mais que eu entendo e bocha de resultados consolidados dessa maneira eu gosto dele estiverem atrelado a uma planilha bacana é um conceito legal neste caso aqui há só uma planilha bem simplificado o que tem o seu propósito acho que a gente acredita que pode ter muito mais bem aproveitado quando você tem números nos lugares certos e a informação detalhada da maneira que você deve perseguir um terceiro problema são os gráficos pouco funcionais então se você conseguir chegar no nível.
De organizar sua planilha tem arrumadinha bonita tal você consegue utilizar ela mas que você não consegue informações de usuários de maneira fácil pra você analisar você está perdendo tempo olhando diversos números sem ter informações prazo nesse caso aqui você tem um gráfico mas ele é todo atravancado uma rima da outra casa que ele não fica tão fácil de você fazer análise então gráficos bacanas legais são.
Possíveis se fazemos não dão trabalho quanto parece e vão te permitir uma análise muito melhor nos resultados da sua planilha esse é só um exemplo também de planilha e por fim mais um exemplo diego de forma quando você pega uma página da internet daquela gratuitas mesmo você nem sabe se todas as formas estão funcionando se você não tem conhecimento de excel você pode parar por aí porque é muito provavelmente alguma forma pode estar com defeito pode estar com um erro dia.
Referência e você vai causando ainda que não vai te dar resposta errada se você tem conhecimento em excel pode ser que em algum momento essa planilha tem alguma falha é uma formatação errada nesse nosso caso aqui e ali na coluna agia a gente tem um erro de nome alguma referência foi tocado no colegial do problema na forma se você não consertar isso e muito mais uma planilha falha esses são os principais problemas que a gente enfrenta encontra nas planilhas de excel e esses problemas ocorrem principalmente por três pontos o primeiro ponto é a falta de visão todo.
O usuário então muitas vezes você vai pegar uma planilha feita por um consultor ou por um amigo seu o por um gestor mas ele não está usando a planilha no dia a dia e quando ele não usa planilhas no dia a dia acaba que isso gera uma audição do usuário essa lesão é essencial em termos de preenchimento e uso da planilha o segundo ponto é a falta de conhecimento financeiro então não adianta nada você usar a planilha você não saber o que o fluxo de caixa em regime de caixa ou de competência você entender que você pode fazer análise de.
Contas a pagar ea receber você pode olhar seus principais indicadores como proatividade lucro prejuízo receitas operacionais resultado não operacional e por aí vai então conhecimentos ele também é muito importante que o terceiro ponto que eu acabei de perceber que com ele e na maçã do nosso slide 12 e o terceiro ponto é a falta de toque de design então às vezes a gente tem uma planilha que ela é funcional tem a visão do usuário mas ela é feia pra burro ela não ajuda assim a mexer nela ela não.
Tá bonita lá todas as duas que por radu apesar dela ser uma boa planilha então a gente ainda que esses três principais problemas são as principais fontes geradoras de de tudo o que acontece no dia 11 em planilha e se a gente conseguir dar uma atenção pra esses problemas principais a gente vai conseguir gerar uma planilha realmente boa e que realmente tem uma cara de sistema que seja funcional que te ajude no seu dia a dia a gente é fanático aqui.
Na luz o correr atrás disso a apple chegar nesse resultado e e só pra falar pra vocês na nossa história com a planilha de fluxo de caixa é mais ou menos o início de 2012 a gente comercializou nossa primeira planilha de fluxo de caixa você imagina há mais de dois anos atrás a gente estava comercializando a nossa primeira planilha de fluxo de caixa no fluxo de caixa versão 1.0 admin leão um pouquinho pois queria tinha algumas detalhes que faltavam nela ela não era perfeita a partir disso a gente foi vendo através.
Da experiência com os nossos clientes defende pecs ela podia melhorar a gente chegou na nossa versão 2.0 e como eu acabei de falar eu tinha falhas em outra e ela podia poderia melhorar ea gente através de diversas experiências de dinâmicas de uso dos nossos clientes com a planilha é o trabalhando o nosso design já designer-chefe e também pegando todo o nosso conhecimento de consultoria essa visão do usuário a gente chegou no que a gente chama hoje de planilha de fluxo de.
Caixa 3.0 é o que a gente considera o estado da arte das planilhas financeiras ea gente vai mostrar pra vocês agora eu vou mostrar pra vocês exatamente quais são todas as funcionalidades desta planilha que você consegue fazer com ela só para mostrar rapidamente é quando você está pensando numa planilha de fluxo de caixa você normalmente pensa ai para controlar minhas receitas e as despesas e aqui eu vou trazer apenas quatro grandes possibilidades de uso de uma planilha não precisa ser necessariamente a nossa.
Mas é eu gostaria de afirmar que se você usa uma planilha você precisa ter esses controles o mundo ideal é que você tenha de controle e se a sua planilha não tiver é bom que você corra atrás de fazer uma maneira ou dela ter ou de conseguir uma planilha que tenha infelizmente a nossa planilha de fluxo de caixa 3.0 tem eu vou mostrar um pouco de toda essa experiência que a gente teve e em desenvolver uma planilha que fosse totalmente voltada para a parte financeira não é só pra mostrar pra vocês aquilo eu vou sair aqui da.
Visualização de do slide e vai entrar agora na visualização da nossa planilha de fluxo de caixa 3.0 então tá aqui estão vendo essa planilha de fluxo de caixa 3.0 da luz basicamente a gente implementou diversas melhorias na planilha para que ela fosse a planilha ideal para qualquer pessoa que esteja no controle cancela sua empresa um serviço chegar no resultado máximo tanto de navegação de usabilidade como também de resultado financeiro de controle e análise da melhor maneira possível.
Tudo isso com um design que a gente acredita ser bem legal é um player de fluxo de caixa 3.0 ela começa com inovação ótimo pra gente essa barra lateral é muito parecida com a de seus temas então você consegue fazer todo o controle de todas as abas da planilha só navegando aqui do lado você clica na aba e ela vai então são sete abas principais é de 1 a 7 ea gente tem algumas aves auxiliares aqui também de toda a navegação é feita aqui em algumas áreas.
A gente tem as abas aqui também é auxiliar e superiores auxiliares que vão permitir uma navegação de diversos e então plano de contas você pode cadastrar plano de contas de receitas e despesas e lançamentos você pode cadastrar lançamentos para cada um dos livros quando não está selecionado ele fica marcado de laranja e aqui em cima parece com mesmos responsável além disso a planilha é anti ruim né então se você é acostumado a pegar uma planilha e deletar uma forma sem querer a nossa planilha já vem com tudo.
Bloqueado então aquilo só do ano anterior você pode marcar porque o item você marca nem tão simples de botar 500 não posso botar mas todo o resto é bloqueada não consigo metais fórmulas sem querer eu só consigo preencher os itens de preenchimento mesmo ela já tem essa inteligência nela pra ficar bem legal outra coisa que a gente sempre ouviu dos nossos usuários era a mas se eu tiver alguma dificuldade de como usar a planilha é eu tenho algum tipo de ajuda e até agora a gente tinha a ajuda dos.
Nossos contatos do nosso atendimento é a gente conseguiu melhorar isso é colocando instruções de uso direto na planeta você não sabe porém se o seu plano de compras você clicar nesse botão automaticamente abre um vídeo pra você mostrando exatamente o que fazer esse é só um vídeo exemplo do nosso plano de conta o gol só deixar no mundo pra passar rápido e aí você vê aqui que eu já vou explicando exatamente como você preencher todos os detalhes da planilha de uma forma simples e prática botão daqui pra planilha a gente vai ter.
Também como eu disse a ela de lançamentos a vaga de resumo dos lançamentos e diversos outros itens da planilha totalmente completa agora voltando para as funcionalidades de possibilidades de eu não ficar falando só da pm ind caixa 2.0 nesse momento supondo que você quiser fazer por exemplo um planejamento financeiro na sua empresa ea gente está aqui hoje no mesmo de julho ea gente já vai para o mês de agosto então no mês de agosto poderia chegar.
Aqui no meio de agosto supondo que eu não tivesse feito nenhum pagamento no mês de agosto ainda que todos os meus itens estivessem como status não pago isso irá permitir que eu fizesse um planejamento financeiro desenhou mesmo só pra mostrar pra vocês aqui eu posso cadastrar o dia que aconteceu aquele lançamento e aqui é bem legal que você vai conseguir fazer uma análise do seu fluxo de caixa diário você tem também uma classificação então você vai dizer se foi uma receita ou se foi uma despesa.
E aí você pode anotar que tem foi aquele então quando eu tivesse feito uma venda da empresa então bota que a empresa com o livro os duzentos reais mas ainda não foi pago isso aqui é um dinheiro que eu vou receber no futuro especialmente em amor se eu faço isso tudo eu posso analisar por meio do meu contas a pagar ea receber o que vai ser melhor pra mim no mês de agosto então aqui no meio de agosto eu tenho que eu vou receber 800 reais eu.
Vou pagar 1.100 reais isso vai gerar uma necessidade de caixa de r$300 então automaticamente eu conseguir por meio de jogos fazer um planejamento financeiro que me disse que eu tenho mais contas a pagar ea receber então é bom que eu me movimente para que eu passasse a ter o mais receitas no mês de agosto o que consigo de alguma forma a gerar mais caixa se não provavelmente eu vou ter um prejuízo de 300 reais imagino eu que ninguém quer a pena então só pra voltar agora lá pro nosso slide deixou entrar no slide.
Aqui então idade uma possibilidade de uso como acabei de falar é um planejamento financeiro você pode fazer lançamentos futuros que você sabe que vão acontecer você analisa o seu contas a pagar/receber pra esse determinado - onde você ele esses lançamentos você vai observar se existe a necessidade de caixa ou naquele mesmo no nosso exemplo existe uma necessidade de caixa então você conseguiu de uma maneira super simples fazer um planejamento financeiro no seu meio seguinte se você quisesse ou usar um pouquinho mais não se podia fazer.
Projeções - cada vez mais por turnos e entender se você tem recebimentos para 30 60 90 dias se eles vão ser suficiente os pontos que você já vai ter que pagar e se não forem suficientes você precisa analisar o que você vai conseguir vender naquele mesmo um outro exemplo o fluxo de caixa diário então muitas empresas acabam não conseguindo fazer uma análise diária pela complexidade que parece o senhor faz dessa análise diária mas só pra mostrar pra vocês por exemplo se você faz lançamentos marcam em qual dia eles aconteceram e você observa o seu.
Fluxo de caixa diário dentro da nossa planilha você consegue entender que existem sazonalidade de mês para mês vamos lá ver mais um exemplo direto na planilha então não vou abrir que a planilha mais uma vez então aqui no meu exemplo preenchido se eu tivesse vendo aqui 1º de julho por exemplo até aqui lançamento no dia 1º no dia 2 no dia 3 456 2034 de novo se eu entrasse aqui no meu resumo de.